Transmission de patrimoine
Les raisons de la préparer sont nombreuses : optimiser la transmission du fruit de son travail, assurer la pérennité de son entreprise, accompagner ses proches dans la réalisation de leurs projets, maintenir une bonne entente familiale…
Anticiper sa transmission permet de bénéficier des différents outils fiscaux et patrimoniaux disponibles, nul besoin d’attendre l’âge de la retraite, cette étape peut être réalisée à tout moment de la vie.
Nous vous proposons un accompagnement adapté et personnalisé qui commence par une prise de connaissance de vos objectifs et projets. Le meilleur schéma de transmission sera celui qui saura répondre à vos souhaits et s’adaptera à votre situation.
Faire un bilan patrimonial
- Vous voulez être accompagné dans la définition et la mise en place de votre stratégie patrimoniale
- Vous cherchez à organiser et à optimiser la transmission de votre patrimoine
- Votre souhaitez réduire votre pression fiscale notamment à travers des placements et investissements de défiscalisation
- Vous recherchez un accompagnement indépendant pour mettre en place les solutions financières et immobilières adaptées
Nous vous proposons un conseil et un accompagnement indépendant par nos spécialistes de la gestion de patrimoine.
Objectifs
- Définir votre stratégie patrimoniale
- Restructurer votre patrimoine en fonction de vos objectifs
- Optimiser votre fiscalité immédiate et différée (impôt sur les plus-values, droits de succession)
Méthodologie
- Etablissement de votre bilan patrimonial
- Analyse de votre patrimoine et établissement d’un diagnostic
- Compte rendu écrit avec préconisations de solutions permettant d’atteindre les objectifs fixés
Objectifs
- Anticiper et organiser la transmission de votre patrimoine
- Optimiser votre fiscalité successorale
Méthodologie
- Etablissement de votre bilan patrimonial et successoral
- Analyse de votre patrimoine et établissement d’un diagnostic
- Compte rendu écrit avec préconisations de solutions permettant d’optimiser la transmission de votre patrimoine
Objectifs
- Réduire votre pression fiscale
- Proposer des solutions d’optimisation fiscale (restructuration de votre patrimoine, options fiscales, investissements de défiscalisation…)
Méthodologie
- Analyse de votre situation fiscale
- Proposition de pistes d’optimisations fiscales : imposition des revenus immédiats, imposition des revenus différés (plus-values), imposition du patrimoine (ISF, droits de succession)
- Compte rendu écrit avec préconisation
Objectifs
- Sélectionner les familles de produits (placements, investissements) adaptés à votre situation et à vos objectifs
- Vous accompagner dans la souscription de ces produits auprès des intermédiaires
Méthodologie
- Analyse de votre situation personnelle, familiale et patrimoniale
- Proposition de famille de produits adaptés
- Assistance à la négociation commerciale avec les intermédiaires
- Validation indépendante des produits et des conditions tarifaires proposés par les intermédiaires
Le bilan retraite
Le bilan retraite est réalisé afin de faire un état des lieux de la situation actuelle. Il permettra de simuler les droits de succession à verser en l’état actuel et de mesurer l’équilibre de vos ressources à la retraite. Suite à ce diagnostic et en fonction de vos objectifs, des préconisations vous seront faites, elles pourront porter sur votre entreprise (pacte « Dutreil », mise en place d’une holding…) votre patrimoine personnel (placements financiers, démembrement de propriété, constitution d’une SCI…). Vous disposerez ainsi d’un plan de route des différentes opérations à mettre en place dès à présent et dans l’avenir afin de réussir la transmission de votre patrimoine.
Gérer la transmission de son patrimoine
Quelles solutions existent pour optimiser la transmission de son patrimoine professionnel ?
- Vous voulez être accompagné dans la réflexion relative à la transmission de votre patrimoine
- Vous voulez connaître le montant des droits de succession en cas de décès, et protéger votre conjoint
- Vous avez un projet de transmission d’entreprise à vos enfants, à vos salariés
- Vous cherchez à organiser la transmission de votre patrimoine dans un cadre juridique sécurisé
- Votre souhaitez optimiser le coût fiscal de votre transmission
Nous vous proposons un conseil et un accompagnement indépendant par nos spécialistes de la gestion de patrimoine.
Objectifs
- Anticiper et organiser la transmission de votre patrimoine
- Sécuriser la transmission entre vos proches
- Optimiser votre fiscalité successorale
Méthodologie
- Etablissement de votre bilan patrimonial et successoral
- Calcul des droits de succession en cas de décès
- Analyse de votre patrimoine et établissement d’un diagnostic complet et indépendant
- Compte rendu écrit avec préconisations de solutions juridiques, fiscales et financières permettant d’optimiser la transmission de votre patrimoine (donations, pacte « Dutreil », SCI, holding, démembrement de propriété…).
