Faire son bilan retraite
Autant de questions auquel le bilan retraite saura vous répondre. Nous considérons qu’un véritable diagnostic retraite doit permettre de répondre à toutes ces questions.
Le bilan retraite répond à une demande de ceux qui souhaitent connaitre leur date de départ à la retraite, le montant de leur future retraite ou ceux qui souhaitent bénéficier d’un cumul emploi retraite ou d’un départ anticipé pour carrière longue.
Vous vous posez des questions sur votre retraite ou vous souhaitez l’optimiser ? Sachez que le bilan retraite ne concerne pas uniquement ceux qui sont proches de l’âge de départ, il est indispensable de s’en préoccuper le plus tôt possible pour une meilleure optimisation.
En savoir plus sur sa retraite avec FIMECO Walter France :
Dirigeant de société, travailleur indépendant, conjoint collaborateur, cadre supérieur… Vous relevez du régime de protection sociale des indépendants ou des salariés. Vous souhaitez réaliser un diagnostic précis et indépendant de vos droits futurs à la retraite (et pensions de reversions). Vous souhaitez bâtir une véritable stratégie retraite et optimiser vos droits futurs.
Notre mission consiste en une étude de votre situation personnelle et de votre carrière professionnelle afin de calculer la date de départ à la retraite ainsi que le montant de la retraite future.
Cela permet de relever des anomalies éventuelles du relevé de carrière et d’y remédier mais également de préconiser des solutions pour optimiser le montant de la retraite (Plan Epargne Retraite, investissement immobilier…)
Nous vous proposons un premier rendez-vous pour une prise de connaissance et de vos besoins. Un second rendez-vous est ensuite réalisé de restitution de l’étude établie en amont par nos soins afin de vous présenter les réponses à vos questions vues ensemble lors du premier rendez-vous.
Choisir FIMECO pour réaliser son bilan retraite :
Pour un bon nombre de professionnels, l’optimisation de la retraite se limite à la mise en place de solutions d’épargne destinées à limiter la perte de pouvoir d’achat. Notre vision de professionnel indépendant est bien différente. Selon nous, l’optimisation de votre retraite passe par un diagnostic précis de l’existant afin de pouvoir vous conseiller en toute objectivité au travers d’une stratégie globale et cohérente.
Nous sommes membres d’une profession réglementée par une déontologie forte et nous disposons d’un service patrimonial spécialisé dans les problématiques de retraite. Nous sommes indépendants de tout organisme financier ou d’assurance.
- Bâtir avec vous une véritable stratégie retraite personnalisée vous permettant d’accroître votre niveau de pension
- Sécuriser votre départ en retraite grâce à la validation de l’ensemble de votre carrière
- Régulariser votre carrière professionnelle (service militaire, chômage, enfants…)
- Évaluer précisément vos droits futurs à la retraite (et pensions de reversions)
- Optimiser vos droits futurs en toute indépendance
- Rachat de trimestres si besoin, départ anticipé, cumul emploi-retraite, etc…
- Bilan de retraite « flash »
- Contrôle de cohérence de votre relevé de carrière
- Evaluation du montant de vos retraites
- Diagnostic retraite complet
- Objectifs
- Validation et régularisation de votre carrière
- Evaluation et optimisation de vos retraites
- Méthodologie
- Validation de votre situation personnelle et de votre carrière
- Détermination de votre date optimale de départ en retraite
- Evaluation des pensions de retraite
- Optimisation de votre départ en retraite (départ anticipé, cumul emploi retraite, rachat de trimestres, retraite progressive…)
- Objectifs
De plus, nous pourrons effectuer les missions complémentaires suivantes :
- réalisation du dossier de demande de retraite auprès des différents organismes,
- accompagnement dans les démarches auprès des caisses de retraite lors d’anomalies constatées sur le relevé de carrière
- liquidation de vos retraites
- accompagnement indépendant à la mise en place de solutions retraite
